NISAの積立投資枠では、年間120万円まで非課税で投資できます。この記事では、この年間120万円の枠をフル活用して1年間運用した場合の結果を具体的な数字を交えて解説します。NISAの活用を検討している方にとって、実際のリターンを知る良い参考になるはずです。
2. 投資した金額と商品
1年間で最大の120万円を投資するため、以下のような設定で運用しました。
- 投資金額:月10万円(年間120万円)
- 投資商品:全世界株式インデックスファンド
世界中の株式に分散投資できる低コストのファンドを選択。
3. 1年間の運用結果
では、1年間運用して得られた結果を見てみましょう。
- 投資総額:120万円(10万円 × 12ヶ月)
- 運用益:利回り3%の場合:約36,000円
- 総資産:1,236,000円
利回りが3%だった場合でも、非課税の恩恵を受けつつ、36,000円の運用益を得ることができました。
4. 想定利回り別の結果シミュレーション
NISAを1年間最大限利用した場合、利回りごとの運用結果は以下の通りです:
- 利回り3%の場合:総資産:約1,236,000円(運用益:約36,000円)
- 利回り5%の場合:総資産:約1,260,000円(運用益:約60,000円)
- 利回り7%の場合:総資産:約1,284,000円(運用益:約84,000円)
5. リターンを得られた理由
1年間でリターンを得られた理由は以下の通りです:
- 市場の成長を反映したインデックス運用:世界中の経済成長に連動するファンドを選んだことで、安定した成長が見込めました。
- ドルコスト平均法の活用:毎月10万円を一定額積み立てることで、価格変動リスクを抑えつつ安定的に資産を増やせました。
- 非課税メリットの効果:運用益に対して税金がかからないため、得た利益をそのまま再投資できます。
6. まとめ:積立型NISAをフル活用して資産を増やそう!
NISAの積立投資枠を最大限活用することで、1年間でしっかりとしたリターンを得ることができました。年間120万円という非課税枠をフル活用し、長期的な資産形成を目指す方には非常におすすめです。これから資産運用を始める方も、まずは積立型NISAでコツコツと運用を始めてみてはいかがでしょうか?
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